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  【产品概述】

  合作办理远期结售汇是指福建农商行、农信社、具备资格银行和客户签订三方远期结售汇业务合作协议,约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限,在交割日外汇收入或支出发生时,按照该合作远期结售汇合作协议订明的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。合作远期结售汇业务有固定交割日交易和择期交易两种类型。

  【产品特点】

  1、该产品可以使客户于当前锁定未来汇率,即锁定了未来成本或收益,起到保值避险的作用;

  2、合作办理远期可避免客户多头授信的繁琐授信;

  3、福建农商行、农信社可为客户向合作银行争取有优势的汇率。

  【业务流程】

  1、合作农商行、农信社、具备资格银行和您签订三方远期结售汇业务合作协议;

  2、委托审核。申请办理远期结售汇时,您需填写《合作办理远期结售汇业务委托书》,并提交结售汇所需的有效凭证;福建农商行、农信社对委托书和相关凭证进行审核;

  3、交易成交。福建农商行、农信社确认您的委托有效后,您需缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度;交易成交后,福建农商行、农信社向您出具《交易证实书》;

  4、到期日审核与交割。到期日,福建农商行、农信社根据结汇、售汇及付汇管理的有关规定,审核您提交的有效凭证及/或产商业单据,与您办理交割;

  5、展期。您因合理原因无法按时交割可申请展期;

  6、违约。您未能完全履约的,福建农商行、农信社有权于最后交割日后对未履约交易部分主动进行违约平仓。

  【适用范围】

  适用于企业进出口、境外对境内投资、境内对境外投资等有外币与人民币之间转换需求的客户。