福建永安农村商业银行股份有限公司

2023年6月末重大关联交易信息披露

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年5月5日，我行永泉支行办理永安市宝华林实业发展有限公司关联交易用信方案涉及重大关联交易1笔、其中永安市宝华林特种纸业有限公司用信1499万元。

二、交易对手情况

永安市宝华林特种纸业有限公司，成立日期：2002年11月12日，企业统一社会信用代码：91350481743816043T，公司地址: 永安市兴坪益口村126号，法定代表人刘美莲，企业类型：有限责任公司，期限：2002年11月12日至2032年11月11日，股东4人，其中：永安市宝福纺织有限公司，认缴出资额170万元，持股比例各占10.43%，永安市宝华林实业发展有限公司认缴出资661.49万元，持股比例占40.58%，邓忠华认缴出资399.26万元，持股比例占24.49%，邓忠林认缴出资399.25万元，持股比例占24.49%，共计1630万元，经营范围为：纸板、鞋用纸制造、销售；商品纸浆、化工原料（不含危险品）销售、代购代销；经营本企业自产产品的出口业务和本企业所诉的机械设备、零配件原辅材料及技术的进口业务。该企业目前主要生产特种鞋用中底板系列产品，现有员工130人，高管3人。

三、与本行关联关系

永安市宝华林特种纸业有限公司为我行主要股东永安市宝华林实业发展有限公司的关联交易方，该公司属于我行关联方。

四、定价政策

永安市宝华林特种纸业有限公司629万元贷款利率为基准利率+311BP。

五、关联交易金额及相应比例

永安市宝华林特种纸业有限公司3年期贷款629万元，期限2023年5月5日至2026年5月4日，执行年利率7.40%（按一般客户定价处理,不存在优惠措施），占我行2023年3月末资本净额的0.76%。

六、相关会议决议情况

该重大关联交易于2023年3月16日第一届董事会关联交易控制委员会第十八次会议审议通过。

七、独立董事发表意见情况

关于公司对永安市宝华林实业发展有限公司关联交易用信方案。经审阅该关联交易用信有关事项的议案后，我认为公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，关联方的用信相关条件不优于公司对非关联方同类业务，上述关联交易属于公司正常用信业务，对公司正常经营活动及财务状况不会造成重大影响，符合国家有关法律、法规和政策规定，符合公司章程及关联交易管理办法规定，不存在损害公司及股东，特别是中小股东利益情形；同意将上述议案提交董事会审议。

                                    永安农商银行

                                    2023年7月01日