反诈在行动｜厦门农商银行：警银联动 共筑金融反诈“防火墙”（二）

面对电信诈骗手段的不断升级，厦门农商银行始终坚守“金融为民”初心，深化警银协作机制，以专业守护群众“钱袋子”。2025年以来，通过敏锐预警、快速响应和高效联动，成功拦截多起诈骗案件，为市民财产安全筑起坚实屏障。

【识破“快进快出”，拦截异常取现】

2025年4月，客户黄某至翔安支行要求取现1.9万元，称资金为“亲戚还款”，用途为“父母过寿”。柜员发现其账户在当日14:48收到2万元转账，仅10分钟后便申请取现，且客户对资金来源和用途描述前后矛盾：居住思明区却跨区取现，声称“来翔安玩”却无法提供具体地址。结合以上异常情况分析，支行立即启动警银联动机制，将信息同步至辖区派出所。民警到场核查发现，黄某无法合理解释资金流向，将其带回调查，并于次日将涉案款项原路退回，案件由警方进一步侦办。

此次拦截得益于支行常态化落实涉诈犯罪“资金链”打击治理工作要求与“警银联动”工作机制，展现了一线员工良好的风险识别与应急处突能力。

【阻断“扶贫捐赠”骗局，守住5万元血汗钱】

2025年4月，客户陈先生到霞阳支行要求向个人账户转账5万元，称用于“网友扶贫捐赠”。柜员发现其言辞闪烁，且聊天记录中存在诱导转账话术，结合近期高发的“扶贫捐赠”诈骗案例，迅速判定此为电信诈骗并立即启动警银联动。辖区派出所民警赶到后，现场调查发现客户被虚假扶贫广告诱导下载涉诈APP，诈骗分子以"捐赠可申领扶贫款"为名实施诈骗，其账户实际收到的是其他受害人被骗资金，所幸尚未进行后续转账操作。经民警与支行工作人员联合劝导，通过解析同类诈骗案例，最终使陈先生认清骗局，主动配合退还涉案资金。

此次拦截中，支行员工依托常态化反诈培训，精准识别涉诈账户异常，为阻断诈骗资金流转争取了宝贵时间。

【风险提示】

近期诈骗分子常伪装成“扶贫机构”或“政府人员”，利用以下话术行骗：

Ø“扶贫捐款”：虚构公益项目骗取资金；

Ø“快进快出取现”：要求柜台取现后线下转移涉诈资金。
【温馨警示】

牢记三不原则

Ø不轻信：陌生电话、短信中提及转账、取现等要求；

Ø不透露：银行卡号、密码、验证码等个人信息；

Ø不操作：未经核实的汇款、取现或账户操作。

Ø如遇可疑情况，请立即终止交易并拨打110报警！

反诈同心，安全同行
厦门农商银行与您共筑金融安全防线

内容来源：厦门农商银行