反诈在行动｜厦门农商银行：警银联动 共筑金融反诈“防火墙”（一）

面对当前电信诈骗新态势，厦门农商银始终践行金融为民使命，不断探索反诈新路径，切实守护群众财产安全。2025年以来，持续深化警银协作机制，辖内支行成功拦截多起涉诈案件，构筑金融反诈“防火墙”。

【数据预警触联动阻资金】

2025年2月，一名67岁的客户持异地银行卡至金山支行现场预约取现10万元，声称用于“彩礼”。柜员发现其虽表面符合常规，但要预约成功才转入资金，且异地卡+大额取现+彩礼触发数据预警机制，因此受理客户预约后，同步启动警银联动，最终与金山派出所共同堵截“取现枪手”利用取“彩礼”现金转移涉诈资金的风险事件。

【识破“精准扶贫”守住血汗钱】

2025年3月，湖里支行柜员在办理客户雷某柜台取现4.9万元时，客户回复其接收“国务院扶贫款”需转移资金，但无法提供有效证明。支行稳定客户并立即启动警银联动。江头派出所社区民警到场核查后确认为客户遭遇了新型洗钱手法——“洗钱团伙以领取国务院扶贫款为由，诱骗当事人到银行柜台取现，线下交付现金或转入指定账户转移诈骗款”，共同挽回异地受害人林某（化名）的4.9万元被骗款。

【风险提示】

近期诈骗分子常伪造政府文件（如扶贫款、退役军人补贴等），通过“低投入高回报”话术诱导群众通过取现参与涉诈涉赌资金转移。

【温馨警示】

如您遇以下情形，请立即停止交易并报警：

Ø以投资理财、领取补贴等，要求柜台取现后线下交付，或转账至陌生账户的；

Ø以“国家扶贫”“退役军人福利”等名义索要手续费或保证金的；

Ø陌生人通过社交平台、电话等渠道引导操作银行账户的。

内容来源：厦门农商银行