当前，诈骗团伙除了通过手机银行、网上银行等线上渠道，还通过线下柜面分散取现转移涉诈资金，加强柜面取现核实工作是银行的一项重要防诈反赌工作措施。南安农商银行加强关注非本网点开户、跨市跨行政区域取现人群，排查客户账户交易是否存在试探性交易，是否快进出异常交易等情形，做好行内可疑客户信息分享与报送工作，形成柜面防诈反赌风险防线。

　　近期，先后有两名寿宁籍客户持当地信用社银行卡前往南安农商银行梅山支行办理取现业务。第一位客户陈某要求支取现金10万元，柜员在开展身份识别及核实款项用途后，因其未提前预约大额取现，仅给予支取部分小额现金;

　　15分钟后，另一位寿宁籍客户叶某同样持当地银行卡要求取现10万元，柜员在落实取现核实工作过程中，发现客户对流程相当熟悉，能准确提供各种材料，出于职业警觉，为防范业务风险，该柜员格外留意，以库存不足且对方未提前预约为由，仅给予支取部分小额现金。

　　客户离开后，经运营主管查阅监控核实，发现两名客户办理完取现业务走出营业厅后聚集交流，且继续至CRS取现，确认该两名取现客户为同伙，立即将此条可疑信息上报总行运营管理部，运营管理部再次核实后马上通知辖内网点，要求各营业网点提高警惕。

　　隔日，客户叶某又持卡到我行梅山支行下辖网点竞丰支行支取现金，由于前一日有作业务预警，柜员利用尽调间隙暗示大堂经理联系运营主管准备向公安机关报警，因柜员详细询问客户信息，客户引起警惕，便借口前往车上拿取身份证后离开;一个小时后，第三位寿宁籍客户张某又前往竞丰支行取现，我行柜员临危不乱，按照此前拟定的应急处置预案流程，以需要核实客户身份信息及大额取现授权为由稳住客户，分散客户的注意力并拖延时间，由网点另一名工作人员向总行上报可疑线索，并第一时间向公安机关报警，公安机关立即前往我行网点迅速抓获2名诈骗团伙嫌疑人，成功堵截涉诈资金柜面异常取现。