守住您的钱袋子

电信网络诈骗“套路”您了解多少？诈骗分子每天都在“编写”新“剧本”，冒充贷款中介、企业高管、投资专家、成功人士……花样百出，稍不留神就会落入陷阱！

一典型案例

2025年1月，某银行对公客户某贸易有限公司,因预订2025年春季产品，企业流动资金不足,急需贷款。在所谓“朋友”的介绍下，与某网络贷款公司“客户经理”取得联系，该“客户经理”声称可以帮助其申请低息贷款，但是需要通过对公账户“刷流水”来提高贷款额度，并且主动提出可以帮助客户“刷流水”，客户信以为真，将公司营业执照、企业网银、身份证复印件等资料出借给对方。随后犯罪分子利用该账户企业网银转移涉诈资金，直至账户被公安机关冻结，客户才发觉被骗，账户已被不法分子利用。

二诈骗套路

1虚假广告引流：通过“低息、无抵押、秒放款”吸引急需资金者。

2伪造流程骗信任：冒充银行或金融机构，以“审核流水”“风控要求”索要银行卡、身份证等资料。

3诱导转账或洗钱：谎称“流水不足”“账户冻结”，要求转账“刷流水”。让受害者接收并转出来历不明的资金，实际是洗钱。

三防诈锦囊

（一）选择正规贷款渠道

只通过银行或持牌机构贷款，拒绝无资质中介。

（二）拒绝贷款“刷流水”

正规贷款无需转账“验资”或“刷流水”。

（三）合规使用银行账户

不出租、出借、出售银行卡、身份证、企业网银等，不接收来源不明的钱款或为不明身份人员转账、提现。

请牢记

凡贷款发放前要求出借银行账户、企业网银，或进行“刷流水”的，都是诈骗！同时，切勿轻信贷款中介，避免遭受财产损失。

一典型案例

案例一：下载虚假“JA证券”APP投资理财诈骗案。

2025年2月，受害人L某结识了冒充某软件公司高管C某的犯罪分子。两人通过某交友APP联系产生感情后，犯罪分子以其系内部人员可提前获取“数字人民币”涨跌数据为由，诱骗受害人到虚假的“JA证券”APP进行博彩类型的“数字人民币”涨跌投资。受害人在前期小额投资正常提现约60万元后信以为真，于2025年3月按对方要求，通过本人名下多家银行账户及其子名下银行账户转账2000余万元至指定账户，扣除其从平台提现金额，共计损失约1900余万元。

案例二：下载虚假“JS基金”APP投资理财诈骗案。

受害人L某被诈骗分子通过网络诱导至高级别的投资沟通群，于2024年12月被诱导下载虚假的“JS基金”APP，后按诈骗分子要求于2024年12月至2025年1月携家人在多家银行的多个网点以“家里装修需要现金”为由取现600余万元，交给线下交易的虚拟币（USDT泰达币）币商，并通过某银行账户转账40万元至诈骗分子提供的银行账户，累计损失700余万元。

二诈骗套路

1.打造完美人设：冒充企业高管、荐股老师等身份，通过社交、投资群建立信任。

2.伪造投资平台：仿冒知名证券、基金等投资机构制作虚假APP。

3.小额返利诱饵：前期通过提现获取信任，后期以“内幕消息”、“数字货币”诱导大额转账。

4.资金转移手段：要求现金交易、购买虚拟币（如USDT泰达币）、黄金实物等规避银行风控。

三防诈锦囊

（一）牢记“高回报=高风险”

任何承诺“稳赚不赔”“零风险高收益”的投资，100%是诈骗！

（二）核实平台真实性

通过应用市场下载官方APP，不点击陌生链接、二维码；登录国家企业信用信息公示系统、证监会官网，核查机构资质。

（三）保护账户资金

不向陌生账户转账，拒绝“现金交易”“虚拟币充值”等模糊支付方式。

（四）警惕“情感投资”陷阱

网络交友中涉及“投资赚钱”话题，立即警惕！不透露个人财务信息，不参与对方推荐的投资项目。