福建永安农村商业银行股份有限公司

2023年6月末重大关联交易信息披露

一、关联交易概述及交易标的情况

2023年6月27日，我行永泉支行办理永安市兴发针织有限公司关联交易授信方案涉及重大关联交易3笔、其中永安市兴发针织有限公司授信200万元，用信200万元；永安市兴福纺织有限公司授信425万元，用信425万元；福建省永安市金德纺织实业有限公司授信320万元，用信320万元。

二、交易对手情况

（一）永安市兴发针织有限公司成立于1996年8月27日。公司注册地址位于永安市下渡狮子山开发区，统一社会信用代码9135048115821907XH。该公司主要经营针织坯布、纺织品、棉纺制造、批发、代购代销。注册资本2000万元。法定代表人刘红，目前经营正常。

（二）永安市兴福纺织有限公司，成立日期：2000年11月06日，企业统一社会信用代码：91350481724221677J，公司地址: 永安市下渡狮子山工业区，法定代表人方炳法，企业类型：有限责任公司，期限：2000年11月06日至2040年11月05日，股东2人，其中：1、永安市兴发针织有限公司认缴出资额20万元，持股比例各占4.76%，方炳法认缴出资400万元，持股比例占95.24%，共计420万元，经营范围为：纺织、针织、纱制造、销售、代购、代销业务。现有工人51人，年产各种棉纱980吨，针织布900吨，产品主要销往泉州、石狮、厦门、广州等地，原料主要供应商有厦门晟虹贸易有限公司、厦门全兴烁贸易有限公司。

（三）福建省永安市金德纺织实业有限公司成于2007年7月25日。注册地址永安市尼葛工业园北区999号，统一社会信用代码913504816650597360。该公司主要经营纺织布、工业用布、纱线生产和销售，针纺原料及产品、纺织机械配件及设备销售。注册资本5000万元。法定代表人方炳法，目前经营正常。

三、与本行关联关系

永安市兴发针织有限公司及永安市兴福纺织有限公司关联方福建省永安市金德纺织实业有限公司法人为我行监事，该公司属于我行关联方。

四、定价政策

（一）永安市兴发针织有限公司200万元贷款利率为基准利率+90BP。

（二）永安市兴福纺织有限公司425万元贷款利率为基准利率+35BP。

（三）永安市金德纺织实业有限公司320万元贷款利率为基准利率+25BP。

五、关联交易金额及相应比例

（一）永安市兴发针织有限公司1年期贷款200万元，期限2023年4月4日至2024年4月2日，执行年利率4.55%（按一般客户定价处理,不存在优惠措施），占我行2023年6月末资本净额的0.24%。

（二）永安市兴福纺织有限公司3年期贷款425万元，期限2023年6月27日至2026年6月25日，执行年利率4.55%（按一般客户定价处理,不存在优惠措施），占我行2023年3月末资本净额的0.51%。

（三）永安市金德纺织实业有限公司3年期贷款320万元，期限2023年4月10日至2026年4月6日，执行年利率4.55%（按一般客户定价处理,不存在优惠措施），占我行2023年3月末资本净额的0.39%。

六、相关会议决议情况

该重大关联交易于2023年3月15日第一届董事会关联交易控制委员会第十八次会议审议通过。

七、独立董事发表意见情况

关于公司对永安市兴发针织有限公司关联交易授信方案。经审阅该关联交易授信有关事项的议案后，我认为公司准确识别并界定关联方和重大关联交易，关联方的授信相关条件不优于公司对非关联方同类业务，上述关联交易属于公司正常授信业务，对公司正常经营活动及财务状况不会造成重大影响，符合国家有关法律、法规和政策规定，符合公司章程及关联交易管理办法规定，不存在损害公司及股东，特别是中小股东利益情形；同意将上述议案提交董事会审议。

                                  永安农商银行

                                  2023年7月01日