5月14日上午11时左右，一位中年男性客户急匆匆来到上杭农商银行湖洋支行柜台，要求办理开卡业务。经办柜员核对，该客户确为证件本人（外地身份证号码），但详询其职业及开户用途等信息时，该客户一会儿称其在上海工作，一会儿又说在厦门从事金融工作，并称因家里亲戚去世，急需用钱，朋友转钱过来，现身上没有银行卡，需办一张银行卡取钱。柜员询问其至湖洋开户缘由，客户回答说其老家在湖洋；柜员用方言问其湖洋哪里人，客户迟迟回答说在寨背村，又问其老家具体地址，客户支支吾吾回答不上来又改口说老家在武平县武东镇川坊村，并情绪激动大声嚷道：“就写我身份证上厦门的地址不可以吗？”。

经办柜员看客户回答前后矛盾，且频繁四周观望，察觉客户行为存在明显异常，随即打电话到当地派出所，申请核实该客户身份信息，并让客户阅读《开立银行结算账户法律责任告知书》，对其进行风险提示，后经湖洋派出所核实该客户长期在全国各地多地开户，涉及“买卖账户”相关案件。经办柜员接到消息后，果断报警拒绝此次开户。

上杭农商银行员工认真落实客户身份识别制度，凭借良好职业素养和敏锐观察力抓实抓细客户识别等工作，持续加强日常工作管理，提高工作人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵截风险漏洞，有效防范涉诈风险。