近日，建瓯农商银行迪口支行依托风险防控机制与警银协作模式，精准识别并处置一起涉嫌虚拟货币非法交易的银行卡账户解限请求，成功拦截潜在的资金风险。

  11月10日下午，一名客户来到迪口支行营业厅，申请解除其名下因交易异常被系统管控的银行卡使用限制。该账户此前因交易行为异常，在内部风险排查中被系统监测并实施了管控措施。面对客户诉求，网点工作人员未简单办结业务，而是坚守审慎原则，对账户历史交易流水展开二次细致核查。

  核查过程中，工作人员敏锐发现该账户存在“资金快进快出、多笔外省跨行转入、近期高频交易”等典型异常特征，与涉赌涉诈、非法资金转移的可疑交易情形高度契合，尤其与当前高发的虚拟货币非法交易资金流转特点一致。鉴于情况紧急，工作人员一边耐心与客户沟通稳住现场，一边依据内部应急预案及警银协作机制，第一时间拨打报警电话。

  迪口派出所民警接警后迅速抵达现场，经初步调查核实，确认该客户通过非法渠道从事虚拟货币买卖活动。此类行为极易成为洗钱、诈骗等违法犯罪活动的资金转移工具，潜藏重大金融风险。目前，相关账户已被采取进一步管控措施，由警方作进一步调查处理。

  近年来，虚拟货币的匿名性、跨境性被不法分子利用，滋生各类非法金融活动。建瓯农商银行在此郑重提醒广大客户：请通过正规合法渠道进行投资理财，自觉远离虚拟货币等非法金融活动，切勿出租、出借、出售个人银行账户，切实守护好自身“钱袋子”。建瓯农商银行将持续深化与公安机关的协作联动，织密织牢金融安全“防护网”，做到对违法违规行为早发现、早预警、早处置，全力维护人民群众财产安全与社会和谐稳定。