金融为民，消保先行（三）--警惕洗钱陷阱，保护自身权益                       

    随着不法分子洗钱套路不断迭代升级，洗钱活动已悄然渗透至我们生活中的方方面面，为保护自身权益，我们要擦亮双眼，警惕洗钱陷阱，保管好自己的个人金融信息。

陷阱一：直播打赏，暗藏玄机

    近期，上海浦东新区检察院公布首例利用网络直播打赏实施洗钱犯罪案例让我们豁然发现,原来“榜一大哥”不一定就是出手阔绰的“土豪”，有可能是利用打赏洗钱的不法分子。集资诈骗的犯罪嫌疑人于某为转移隐匿犯罪所得，先通过在直播间疯狂打赏，然后通过主播李某等人，以转账、取现等方式将打赏的非法资金洗白，最终又回流到不法分子手中。

    案例启示:在遇到类似不当邀请时，要保持清醒的头脑，坚决不做洗钱的帮凶，否则可能导致严重的法律后果。

陷阱二：现金鲜花，暗度陈仓

    开花店的小美收到了一条微信好友申请，对方称在网购平台上看到小美的花店，想订制一个“现金鲜花礼盒”送给男朋友。随后，对方让小美提供了银行账号并转给她19870元。小美确认19870元已经到账后，立即去银行将钱取了出来，将现金装扮成“人民币”花束，并送到指定地点。但是几天后，小美却收到银行短信，提示她的银行卡因涉案被冻结了。原来诈骗分子以订购“现金花束”“现金礼盒”为由，将所诈骗到的赃款转至花店，后又以收花人的身份拿到“现金花束”“现金礼盒”后迅速离开，花店老板在不知不觉中为“洗钱”背锅。

    案例启示：商家切记谨慎接收订单，避免一不小成为诈骗分子洗钱工具，如发现银行账户出现异常，应立即报警，主动向警方提供案件线索。

了解反洗钱，守好钱袋子！

    洗钱手段虽看似层出不穷、花样百出，但万变不离其宗，要洗白赃款，最终还是需利用我们的银行卡、支付账户、收付款二维码等个人金融信息，因此我们需妥善保管自己的个人信息，避免外泄；了解反洗钱知识，提升分辨识别能力，守好自身钱袋子。反洗钱小口诀请牢记：

     身份证，保管好；银行卡，不外借；

     填信息，要真实；若变化，及更新；

     收短信，莫轻信；细细看，慎转账；

     陌生人，不代办；反洗钱，护你我！